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说明支出较少

2017-04-04 07:14

  从上述的表格分析可知,小庄有充足的可利用资金,但其资金的利用现状却十分不合理,除了银行储蓄和股票外,没有合理利用其他的稳健投资来平衡投资风险

  其次,从目前的资产状况来看,小庄的可用资金较多,但资金的利用却不合理,建议调整投资结构,提高资产的整体收益率。

  1、组合投资,降低资金风险

  表格分析:

  【理财建议】

  首先,从家庭结构情况可知,小庄的父母有固定的收入来源,相对来说,他的赡养压力还是较小的。同时,小庄刚刚步入30岁,职位和薪资的上升空间较大。

  根据上述的表格分析,理财师为小庄提出了如下的理财建议,希望能帮助他实现理财目标:

  最后,从年度收支情况来看,其年储蓄率(每年盈余/收入总额)高达80%,说明支出较少,资金灵活性大。

  表1-1 小庄的财务状况分析表格

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